Preguntes freqüents sobre la declaració informativa de pagaments transfronterers (06/02/2024)

Són proveïdors de servicis de pagament les entitats i organismes contemplats en els apartats 1 i 2 de l'article 5 del Reial decret-llei 19/2018, de 23 de novembre, de servicis de pagament i altres mesures urgents en matèria financera, i les persones físiques o jurídiques que s'acullen a les exempcions previstes en els articles 14 i 15 d'este Reial decret-llei.

D'acord amb els apartats 1 i 2 de l'article 5 del Reial Decret Esmentat-llei, són proveïdors de servicis de pagament:

• Les entitats de crèdit a què es referix l'article 1 de la Llei 10/2014, de 26 de juny, d'ordenació, supervisió i solvència d'entitats de crèdit, incloses les sucursals a Espanya d'entitats de crèdit estrangeres.

• Les entitats de diners electrònic a què es referix l'article  2.1 b) de la Llei  21/2011, de  26 de juliol, de diners electrònic, incloses les sucursals a Espanya d'entitats de diners electrònic estrangeres.

• Les entitats de pagament.

• La Societat Estatal de Correus i Telègrafs, SA, respecte dels servicis de pagament per a de la qual prestació es troba facultada en virtut de la seua normativa específica.

• Les següents entitats quan no actuen en la seua condició d'autoritats públiques:

  • El Banc Central Europeu, el Banc d'Espanya i els altres bancs centrals nacionals.

  • L'Administració General de l'Estat, les comunitats autònomes i les Entitats Locals.

Són servicis de pagament les activitats enumerades en les lletres c) a f) de l'article 1.2 del Reial decret-llei 19/2018, de 23 de novembre, de servicis de pagament i altres mesures urgents en matèria financera:

• L'execució d'operacions de pagament, inclosa la transferència de fons, a través d'un compte de pagament en el proveïdor de servicis de pagament de l'usuari o un altre proveïdor de servicis de pagament:

  • Execució de càrrecs domiciliats, inclosos els càrrecs domiciliats no recurrents.

  • Execució d'operacions de pagament mitjançant targeta de pagament o dispositiu similar.

  • Execució de transferències, incloses les ordes permanents.

• L'execució d'operacions de pagament quan els fons estiguen coberts per una línia de crèdit oberta per a un usuari de servicis de pagament:

  • Execució de càrrecs domiciliats, inclosos els càrrecs domiciliats no recurrents,

  • Execució d'operacions de pagament mitjançant targeta de pagament o dispositiu similar,

  • Execució de transferències, incloses les ordes permanents.

• L'emissió d'intruments de pagament o adquisició d'operacions de pagament.

• L'enviament de diners.

A reserva de les exclusions que contempla l'article 4 del Reial decret-llei 19/2018, un pagament és una "operació de pagament" segons es definix en l'article 3, punt 26, d'este Reial decret-llei, o un "servici d'envie de diners" segons es definix en l'article 3, punt 36, del Reial Decret Esmentat-llei.

És la persona física o jurídica titular d'un compte de pagament que autoritza una orde de pagament a partir d'este compte o, en cas que no existisca un compte de pagament, la persona física o jurídica que dicta una orde de pagament.

És la persona física o jurídica que siga el destinatari previst dels fons que hagen sigut objecte d'una operació de pagament.

L'Estat membre d'origen d'un proveïdor de servicis de pagament serà un dels següents:

• L'Estat membre de la Unió Europea en el que el proveïdor de servici de pagament tinga fixat el seu domicili social.

• Si el proveïdor de servici de pagament no posseïx domicili social d'acord amb la legislació nacional, l'Estat membre de la Unió Europea en el que tinga fixada la seua administració central.

L'Estat membre d'acollida d'un proveïdor de servicis de pagament és l'Estat membre de la Unió Europea diferent de l'Estat membre d'origen en el qual el proveïdor de servici de pagament té un agent o una sucursal o presta servicis de pagament.

És un compte a nom d'un o diversos usuaris de servicis de pagament utilitzada per a l'execució d'operacions de pagament.

És el número identificador d'un compte de pagament internacional que identifica inequívocament un compte de pagament individual en un Estat membre i elements dels quals són especificats per l'Organització Internacional de Normalització (ISO).

És el codi identificador de l'entitat que identifica inequívocament a un proveïdor de servicis de pagament, i elements dels quals són especificats per l'Organització Internacional de Normalització (ISO).