Preguntes freqüents sobre la declaració informativa de pagaments transfronterers (06/02/2024)

Són proveïdors de serveis de pagament les entitats i organismes establerts en els apartats 1 i 2 de l'article 5 del Reial Decret llei 19/2018, de 23 de novembre, de serveis de pagament i altres mesures urgents en matèria financera, i les persones físiques o jurídiques que s'acullin a les exempcions previstes en els articles 14 i 15 d'aquest Reial Decret llei.

D'acord amb els apartats 1 i 2 de l'article 5 de l'esmentat Reial Decret llei, són proveïdors de serveis de pagament:

• Les entitats de crèdit a què es refereix l'article 1 de la Llei 10/2014, de 26 de juny, d'ordenació, supervisió i solvència d'entitats de crèdit, incloses les sucursals a Espanya d'entitats de crèdit estrangeres.

• Les entitats de diners electrònic a què es refereix l'article  2.1 b) de la Llei  21/2011, de  26 de juliol, de diners electrònic, incloses les sucursals a Espanya d'entitats de diners electrònic estrangeres.

• Les entitats de pagament.

• La Societat Estatal de Correus i Telègrafs, SA, respecte dels serveis de pagament per a de la qual prestació es troba facultada en virtut de la seva normativa específica.

• Les següents entitats quan no actuïn en la seva condició d'autoritats públiques:

  • El Banc Central Europeu, el Banc d'Espanya i els altres bancs centrals nacionals.

  • L'Administració General de l'Estat, les Comunitats Autònomes i les Entitats Locals.

Són serveis de pagament les activitats enumerades en les lletres c) a f) de l'article 1.2 del Reial Decret llei 19/2018, de 23 de novembre, de serveis de pagament i altres mesures urgents en matèria financera:

• L'execució d'operacions de pagament, inclosa la transferència de fons, a través d'un compte de pagament en el proveïdor de serveis de pagament de l'usuari o un altre proveïdor de serveis de pagament:

  • Execució de càrrecs domiciliats, inclosos els càrrecs domiciliats no recurrents.

  • Execució d'operacions de pagament mitjançant targeta de pagament o dispositiu similar.

  • Execució de transferències, incloses les ordres permanents.

• L'execució d'operacions de pagament quan els fons estiguin coberts per una línia de crèdit oberta per a un usuari de serveis de pagament:

  • Execució de càrrecs domiciliats, inclosos els càrrecs domiciliats no recurrents,

  • Execució d'operacions de pagament mitjançant targeta de pagament o dispositiu similar,

  • Execució de transferències, incloses les ordres permanents.

• L'emissió d'instruments de pagament o adquisició d'operacions de pagament.

• L'enviament de diners.

A reserva de les exclusions que té en compte l'article 4 del Reial Decret llei 19/2018, un pagament és una "operació de pagament" segons es defineix en l'article 3, punt 26, d'aquest Reial Decret llei, o un "servei d'enviament de diners" segons es defineix en l'article 3, punt 36, de l'esmentat Reial Decret llei.

És la persona física o jurídica titular d'un compte de pagament que autoritza una ordre de pagament a partir d'aquest compte o, en cas que no existeixi un compte de pagament, la persona física o jurídica que dicta una ordre de pagament.

És la persona física o jurídica que sigui el destinatari previst dels fons que hagin estat objecte d'una operació de pagament.

L'Estat membre d'origen d'un proveïdor de serveis de pagament serà un dels següents:

• L'Estat membre de la Unió Europea en el que el proveïdor de servei de pagament tingui fixat el seu domicili social.

• Si el proveïdor de servei de pagament no posseeix domicili social conforme a la legislació nacional, l'Estat membre de la Unió Europea en el que tingui fixada la seva administració central.

L'Estat membre d'acollida d'un proveïdor de serveis de pagament és l'Estat membre de la Unió Europea diferent de l'Estat membre d'origen en el qual el proveïdor de servei de pagament té un agent o una sucursal o presta serveis de pagament.

És un compte a nom d'un o diversos usuaris de serveis de pagament utilitzada per a l'execució d'operacions de pagament.

És el número identificador d'un compte de pagament internacional que identifica inequívocament un compte de pagament individual en un Estat membre i elements dels quals són especificats per l'Organització Internacional de Normalització (ISO).

És el codi identificador de l'entitat que identifica inequívocament a un proveïdor de serveis de pagament, i elements dels quals són especificats per l'Organització Internacional de Normalització (ISO).